آموزش بازارهای مالی

آموزش بازارهای مالی؛ روشی مطمئن برای ورود به معاملات

بازارهای مالی پایه‌های اساسی اقتصاد جهانی را تشکیل می‌دهند و فرصت‌های متعددی برای افراد، شرکت‌ها و دولت‌ها برای سرمایه‌گذاری تجاری فراهم می‌کنند. ورود به این بازارها در گذشته چالش‌های فراوانی داشت، اما در دنیای امروز می‌توان با آموزش بازارهای مالی به‌آسانی در معاملات این بازارها شرکت کرد. روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و بلندمدت در بازارهایی مانند فارکس، سهام و ارز دیجیتال وجود دارند که شما می‌توانید با یادگیری آن‌ها به سودهای پایدار برسید. ما در آکادمی ویفاکس کالج، شما را در مسیر آموزش بازارهای مالی همراهی می‌کنیم.

منظور از آموزش بازارهای مالی چیست؟

بازارهای مالی به مکان‌ها و پلتفرم‌هایی گفته می‌شود که در آن‌ها دارایی‌هایی مانند سهام، ارز دیجیتال، اوراق قرضه، ارزها و کالاها مورد معامله قرار می‌گیرند. این بازارها نقشی حیاتی در اقتصاد دارند، زیرا منابع مالی را از سرمایه‌گذاران به مصرف‌کنندگان و تولیدکنندگان منتقل می‌کنند. در حقیقت، بازارهای مالی به‌عنوان یک واسطه عمل می‌کنند و به بنگاه‌های اقتصادی و دولت‌ها این امکان را می‌دهند که سرمایه‌های لازم برای انجام پروژه‌های اقتصادی و توسعه‌ای خود را تامین کنند.

آموزش بازارهای مالی به دو دسته آموزش بازارهای اولیه و ثانویه تقسیم می‌شود. در بازارهای اولیه، دارایی‌های جدید به‌صورت اولیه عرضه می‌شوند و در بازارهای ثانویه، دارایی‌هایی که از قبل در بازارهای اولیه عرضه شده‌اند، مورد معامله قرار می‌گیرند.

این بازارها به‌طور کلی به پنج دسته هستند:

• بازارهای سهام: در این بازارها، سهام شرکت‌ها خرید و فروش می‌شوند
• بازارهای اوراق قرضه: در این بازارها، اوراق قرضه به‌عنوان ابزارهای بدهی عرضه می‌شوند
• بازارهای ارز (فارکس): بازری است که ارزها به‌صورت جفتی مورد معامله قرار می‌گیرند
• بازارهای کالا: در این بازارها، کالاهایی مانند طلا، نفت، گاز طبیعی و محصولات کشاورزی خرید و فروش می‌شوند
• بازار ارز دیجیتال: دارایی‌های دیجیتالی در این بازار معامله می‌شوند

آموزش بازارهای مالی به این دلیل انجام می‌شود تا افراد با هر سرمایه‌ای بتوانند دارایی‌های خود را با یکدیگر تبادل کنند و کسب درآمد داشته باشند. البته روش‌های مختلفی برای کسب درآمد از این بازارها وجود دارد که هر کسی می‌تواند باتوجه‌به علاقه‌مندی و توانمندی‌های خود، هر یک از آن‌ها را انتخاب کند. به‌عنوان مثال، شما می‌توانید از طریق معاملات آتی (فیوچرز)، در معاملات شرطی شرکت کنید. همچنین، بازارهای مالی به دلیل ویژگی‌هایی مانند نقدشوندگی بالا، شفافیت و مقررات منظم، بستری مناسب برای توسعه سرمایه‌گذاری و تجارت جهانی فراهم می‌کنند.

بازار ارز دیجیتال؛ از مهم‌ترین بخش‌های آموزش بازارهای مالی

ارز دیجیتال، به‌عنوان یک واحد پولی مبتنی بر فناوری بلاک‌چین، به‌طور کامل دیجیتال و غیرمتمرکز است و بدون نیاز به واسطه‌های مالی سنتی مانند بانک‌ها، امکان انجام تراکنش‌ها را فراهم می‌کند. اولین ارز دیجیتال که به‌طور جدی در دنیا مطرح شد، بیت‌کوین بود که در سال ۲۰۰۹ توسط فرد یا گروهی به نام ساتوشی ناکاموتو معرفی شد. بیت‌کوین به‌عنوان یک سیستم پرداخت و ذخیره ارزش دیجیتال، توانست جایگاه ویژه‌ای در میان مردم و سرمایه‌گذاران پیدا کند و توجه بسیاری از افراد و موسسات را جلب کند.

تاریخچه آموزش بازارهای مالی در زمینه دیجیتالی با بیت‌کوین آغاز شد، اما با گذشت زمان، بسیاری از ارزهای دیجیتال دیگر نیز ایجاد شدند که به‌عنوان آلت‌کوین شناخته می‌شوند. هر یک از این رمزارزها اهداف و مشخصات خاص خود را دارند و با پیشرفت فناوری بلاک‌چین، زمینه برای ظهور انواع جدید ارز دیجیتال با کاربردهای مختلف آن فراهم شده است. امروزه ارزهای دیجیتال در زمینه‌های مختلفی مانند پرداخت‌ها، سرمایه‌گذاری و حتی قراردادهای هوشمند به‌کار می‌روند و به‌عنوان یکی از اجزای جدایی‌ناپذیر اقتصاد دیجیتال مطرح شده‌اند.

آموزش انواع رمزارزها در بازار ارز دیجیتال

زمانی‌که صحبت از آموزش بازارهای مالی می‌شود، نمی‌توان از ارزهای دیجیتال غافل شد. رمزارزها بسیار متنوع هستند و به دو دسته اصلی بیت کوین و آلت‌کوین‌ها تقسیم می‌شوند. دلیل این جداسازی، ارزش بالای بیت‌کوین در برابر سایر رمزارزها است و این‌که بیت‌کوین در بیشتر کشورهای دنیا به‌عنوان ذخیره ارزش و ابزار پرداخت استفاده می‌شود. قیمت این رمزارز نیز تحت تاثیر عرضه و تقاضای جهانی قرار دارد و یک دارایی ایمن برای سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود.

آلت‌کوین‌ها نیز با ویژگی‌های متغیر خود شناخته می‌شوند و برخی از آن‌ها مانند اتریوم، لایت‌کوین و ریپل با ویژگی‌های خاص خود توانسته‌اند جایگاهی ویژه در دنیا پیدا کنند. به‌عنوان مثال، اتریوم به‌عنوان بستری برای قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) شناخته می‌شود و یکی از مهم‌ترین دارایی‌ها در دنیای جدید اقتصاد است. دسته دیگر کوین‌ها، استیبل‌کوین‌ها هستند که نقش آن‌ها کاهش نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال است. این رمزارزها به یک دارایی فیزیکی مانند دلار آمریکا یا طلا متصل می‌شوند و از معروف‌ترین آن‌ها باید به تتر (Tether) و دای (Dai) اشاره کنیم.

مکانیزم معاملات کریپتو، اهمیتی ویژه در آموزش بازارهای مالی دارد

برای آموزش بازار ارز دیجیتال می‌توان از دو دسته معاملات استفاده کرد. این معاملات شامل اسپات و فیوچرز هستند که هر کدام مشخصات مخصوص خود را دارند. در ادامه آموزش بازارهای مالی این معاملات را به‌طورکامل بررسی می‌کنیم.

معاملات اسپات؛ از مهم‌ترین سرفصل‌های آموزش بازارهای مالی

در معاملات اسپات (Spot Trading) سرمایه‌گذاران، ارز دیجیتال را با قیمت لحظه‌ای بازار خرید و فروش می‌کنند. این معاملات برای افرادی مناسب هستند که قصد دارند ارز دیجیتال خود را به‌طور آنی معامله کنند و هیچ نوع اهرم یا اعتبار اضافی در خرید ارز دیجیتال استفاده نمی‌شود. این نوع معاملات بیشتر در صرافی‌های آنلاین مانند بایننس و کوین‌بیس محبوب هستند و شما باید حساب خود را در این صرافی‌ها راه‌اندازی کنید.

معاملات فیوچرز؛ از خاص‌ترین روش‌های کسب درآمد از ارز دیجیتال

یکی از مهم‌ترین سرفصل‌های بازارهای مالی، معاملات فیوچرز است. این معاملات شامل قراردادهایی برای خرید یا فروش ارز دیجیتال در تاریخ معین با قیمت از پیش تعیین‌شده هستند. این نوع معاملات به‌ویژه در بین افرادی که می‌خواهند از نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال به‌عنوان یک ابزار برای کسب سود استفاده کنند، بسیار محبوب است. معاملات فیوچرز در پلتفرم‌هایی مانند بایننس و کراکن انجام می‌شود و استفاده از اهرم‌های مالی در این معاملات می‌تواند ریسک بالایی داشته باشد.

چه دلایلی برای آموزش بازار مالی کریپتو وجود دارند؟

حجم نقدینگی در بازار رمزارزها بسیار بالا است و به همین دلیل شما می‌توانید به‌راحتی از این بازار درآمد داشته باشید. همچنین بازار ارز دیجیتال به‌طور ۲۴ ساعته در دسترس است و معامله‌گران از هر نقطه از دنیا می‌توانند به آن وارد شوند؛ این درحالی است که در سایر بازارهای مالی، محدودیت‌های زمانی وجود دارند و بازار در 2 روز آخر هفته تعطیل است. به‌علاوه بلاک‌چین به‌عنوان بستر اصلی ارز دیجیتال، امکان شفافیت و امنیت بالا در تراکنش‌ها را فراهم می‌کند.

در بازار ارز دیجیتال علاوه بر معاملات اسپات، ابزارهای مالی دیگر مانند قراردادهای آتی و معاملات مارجین نیز در دسترس هستند تا شما بتوانید از استراتژی‌های مختلف برای کسب سود استفاده کنید. بر اساس راهنمای آموزش بازارهای مالی، کارمزد معاملات نیز در بازار ارز دیجیتال بسیار پایین است تا ارزش سرمایه‌گذاری در آن بالا باشد. البته نباید فراموش کنید که نوسانات قیمتی در بازار ارز دیجیتال شدیدتر هستند و همواره ریسک‌های امنیتی هک شدن ولت‌های دیجیتالی نیز وجود دارند.

مدیریت ریسک در کریپتو؛ از مهم‌ترین سرفصل‌های آموزش بازارهای مالی

بازار ارز دیجیتال به دلیل نوسانات شدید و عدم نظارت کامل از سوی نهادهای مرکزی، دارای ریسک‌های خاصی است که معامله‌گران باید از آن‌ها آگاه باشند و راهکارهایی را برای مدیریت آن‌ها در نظر بگیرند. با انجام این کار، خطر ازدست‌رفتن سرمایه به حداقل می‌رسد و شانس موفقیت معاملات نیز بالا می‌رود.

برخی از این ریسک‌ها عبارتند از:

• نوسانات قیمتی: ارزهای دیجیتال به‌طورکلی نوسانات قیمتی بالایی دارند. برای مثال، ممکن است قیمت بیت‌کوین در یک روز چندین درصد افزایش یا کاهش پیدا کند که این نوسانات می‌تواند برای شما سودآور باشد، اما به‌همان اندازه شانس ضررهای سنگین را نیز بالا می‌برد. برای مدیریت این ریسک، استفاده از استراتژی‌های مدیریت سرمایه و تعیین حد سود و ضرر ضروری است
• خطرات امنیتی: هک شدن صرافی‌ها و کیف‌پول‌ها می‌تواند باعث از دست دادن سرمایه‌ها شود. در دوره آموزش بازارهای مالی، برای مقابله با این ریسک، استفاده از کیف‌پول‌های امن و ذخیره‌سازی آفلاین دارایی‌ها در کیف‌پول سرد توصیه می‌شود
• ریسک‌های قانونی: بازار ارز دیجیتال در بسیاری از کشورها به‌طور کامل مقررات مشخصی ندارد و ممکن است دولت‌ها قوانین جدیدی وضع کنند که بر روی فعالیت‌های معامله‌گران تاثیر بگذارد. به همین دلیل آگاهی از وضعیت قانونی این بازار در کشور خود و رعایت قوانین محلی مهم است

فارکس؛ بزرگترین بازار مالی جهان

فارکس (Forex) که کوتاه‌شده “Foreign Exchange” است، به‌عنوان بزرگ‌ترین بازار مالی جهان شناخته می‌شود و در آن ارزهای ملی کشورهای مختلف به‌صورت جفتی معامله می‌شوند. این بازار با روزانه بیش از ۶ تریلیون دلار گردش مالی، از هر بازار مالی دیگری بزرگ‌تر است و به همین دلیل حجم معاملات و نقدینگی در آن بسیار بالا است. در فارکس، تریدرها به خرید و فروش ارزهایی می‌پردازند که ارزش آن‌ها در برابر یکدیگر تعیین می‌شود، یعنی در این بازار ارزها به‌صورت جفت‌ارز مبادله می‌شوند؛ برای مثال جفت‌ارز EUR/USD نمایانگر نرخ برابری یورو به دلار است.

آموزش بازارهای مالی قدمتی بسیار طولانی دارد و تاریخچه یادگیری مفاهیم فارکس به زمان‌های بسیار دور برمی‌گردد. این بازار در اصل از اواخر قرن ۱۹ و اوایل قرن ۲۰ شکل گرفت، اما رشد چشمگیر آن پس از کنار گذاشته شدن استاندارد طلا در سال ۱۹۷۱ و تبدیل ارزهای ملی به ارزهای شناور آغاز شد. این اتفاق به کشورهای مختلف اجازه داد تا به‌طور آزادانه ارزهای خود را در بازارهای جهانی معامله کنند. در حال حاضر، فارکس به‌عنوان یک بازار ۲۴ ساعته و بین‌المللی در دسترس است و با فعالیت خود در 5 روز هفته، فرصت‌های معاملاتی متعددی را ایجاد می‌کند.

جفت‌ارزها؛ از مهم‌ترین مفاهیم در آموزش بازارهای مالی

در فارکس، ارزها به‌صورت جفتی با یکدیگر معامله می‌شوند و هر جفت‌ارز از دو ارز مختلف تشکیل شده است که یکی به‌عنوان ارز پایه و دیگری به‌عنوان ارز متقابل شناخته می‌شود. به‌عنوان مثال، در جفت‌ارز EUR/USD، یورو ارز پایه و دلار آمریکا ارز متقابل است. این یعنی که در این جفت‌ارز، نرخ برابری یورو به دلار مشخص می‌شود. برای درک بهتر این سرفصل آموزش بازارهای مالی باید بگوییم که اگر نرخ برابری این جفت‌ارز ۱٫۲۵ باشد، یعنی یک یورو معادل ۱٫۲۵ دلار آمریکا است.

معامله در فارکس به‌طور معمول به‌صورت خرید و فروش جفت‌ارزها صورت می‌گیرد. اگر شما انتظار دارید که ارزش ارز پایه در مقابل ارز متقابل افزایش یابد، آن جفت‌ارز را خریداری می‌کنید که به این کار در آموزش بازارهای مالی، بازکردن لانگ پوزیشن (Long position) گفته می‌شود. یعنی اگر شما فکر می‌کنید که یورو در برابر دلار ارزش بیشتری پیدا خواهد کرد، EUR/USD را خریداری می‌کنید. برعکس، اگر انتظار دارید که ارزش ارز پایه کاهش پیدا کند، جفت‌ارز مورد نظر را می‌فروشید که به این کار بازکردن شورت پوزیشن (Short position) گفته می‌شود.

یکی از مهم‌ترین مشخصات بازار فارکس، نقدشوندگی بالای آن است. یعنی شما به‌راحتی می‌توانید هر ارزی را در هر زمان خرید و فروش کنید، زیرا معاملات روزانه متعددی در این بازار انجام می‌شوند. این مساله به شما اجازه می‌دهد تا بدون نگرانی از عدم وجود خریدار یا فروشنده، به بازار وارد یا از آن خارج شوید.

اهرم مالی در فارکس و تاثیر آن در معاملات

لورج (Leverage) یا اهرم مالی یکی از ابزارهای برجسته در بازار فارکس است که به شما این امکان را می‌دهد تا با سرمایه‌ای کمتر از آن‌چه که نیاز دارید، معاملات بزرگتری انجام دهید. به‌طورمثال، اگر شما از اهرم ۱:۵۰ استفاده کنید، می‌توانید به ازای هر ۱ دلار سرمایه خود، تا ۵۰ دلار را مورد معامله قرار دهید. این مساله باعث می‌شود تا شما بتوانید از حرکات کوچک بازار نیز سودهایی قابل‌توجه کسب کنید.

بااین‌حال، استفاده از اهرم مالی می‌تواند خطرات قابل توجهی به همراه داشته باشد و باید مطابق با اصول آموزش بازارهای مالی از آن استفاده کنید. ازآنجایی‌که اهرم می‌تواند سودهای بزرگ ایجاد کند، ممکن است ضررهای سنگینی را نیز به همراه داشته باشد. به‌طور مثال، اگر یک معامله‌گر با اهرم ۱:۵۰ در جهت مخالف بازار قرار گیرد، حتی تغییرات کوچک در نرخ ارز می‌تواند باعث ضررهای بزرگی شود که بیشتر از سرمایه اولیه او هستند. بنابراین، استفاده از اهرم نیازمند مدیریت دقیق ریسک و استراتژی‌های مناسب است تا از بروز ضررهای ناخواسته جلوگیری شود.

چه دلایلی برای آموزش بازار مالی فارکس وجود دارند؟

بازار فارکس نیز مانند هر بازار مالی دیگری مشخصات خاص خود را دارد که ارزش ترید در آن را تعیین می‌کنند. با آموزش بازارهای مالی، شما یاد می‌گیرید که چگونه از شرایط نقدشوندگی بالای این بازار برای اجرای معاملات به سبک‌های مختلفی مانند اسکالپینگ یا سوئینگ تریدینگ استفاده کنید. همچنین دسترسی 24 ساعته به فارکس باعث می‌شود که از هر مکانی در هر زمانی بتوان به این بازار دسترسی داشت و فرصت‌های معاملاتی را شناسایی کرد؛ البته مطابق با راهنمای آموزش بازارهای مالی، فارکس دارای سشن‌های معاملاتی خاصی است و در برخی ساعات روز حجم و مناطق معاملاتی با تغییراتی روبه‌رو می‌شوند.

باتوجه‌به این‌که بازار فارکس با ارز ملی کشورهای مختلف سروکار دارد، هlواره اخبار اقتصادی و سیاسی روی آن تاثیر می‌گذارند. تغییرات در سیاست‌های پولی بانک‌های مرکزی یا بحران‌های اقتصادی می‌توانند نوسانات شدیدی در نرخ ارزها ایجاد کنند. همچنین جذابیت‌های این بازار، فارکس را به محیطی رقابتی تبدیل کرده است که در آن میلیون‌ها تریدر از سراسر دنیا فعالیت می‌کنند.

بورس، جایگاهی ویژه در آموزش بازارهای مالی دارد

بازار بورس به‌عنوان یک نهاد سازمان‌یافته، بستری برای خرید و فروش انواع دارایی‌های مالی از جمله سهام شرکت‌ها، اوراق قرضه و کالاهای اساسی فراهم می‌کند. این بازار یکی از ارکان اصلی اقتصاد هر کشور به شمار می‌رود و به‌عنوان دماسنج اقتصادی شناخته می‌شود، زیرا وضعیت بورس در بیشتر موارد منعکس‌کننده شرایط اقتصادی کلان یک کشور است.

ریشه‌های بازار بورس به قرون وسطی بازمی‌گردد. در آن زمان، بازرگانان اروپایی برای تامین مالی سفرهای تجاری خود از سرمایه‌گذاران کمک می‌گرفتند و در ازای آن، درصدی از سود معاملات را به آن‌ها پرداخت می‌کردند. این روش بعدها شکل سازمان‌یافته‌تری پیدا کرد و زمینه‌ساز تاسیس اولین بورس‌های رسمی شد. شما برای آموزش بازارهای مالی، باید بدانید که بورس تفاوت‌های عمده‌ای با فارکس و کریپتو دارد.

برخی از این تفاوت‌ها عبارتند از:

• نظارت و شفافیت: بورس تحت نظارت نهادهای مالی رسمی قرار دارد، درحالی‌که بازارهایی مانند ارز دیجیتال غیرمتمرکز و پرریسک هستند
• نوع دارایی: در بورس، دارایی‌های واقعی مانند سهام و اوراق بهادار معامله می‌شوند، درحالی‌که فارکس بر مبادله ارزها و بازار ارز دیجیتال بر دارایی‌های مجازی متمرکز است
• نوسان و ریسک: نوسانات بازار بورس نسبت به ارزهای دیجیتال کمتر است، اما همچنان به عوامل اقتصادی و سیاسی حساس است

انواع بازارهای بورس در آموزش بازارهای مالی

بورس تنها به یک موضوع خاص تمرکز ندارد و دارای دسته‌بندی‌های مختلفی است که باعث می‌شود، فرصت‌های معاملاتی در آن گسترده باشند. این بازار در هر کشور شرایط خاص خود را دارد و تا حد بالایی تحت تاثیر عملکرد اقتصادی دولت است.

برخی از انواع بورس عبارتند از:

• بورس اوراق بهادار: شناخته‌شده‌ترین بخش بازار سرمایه است که در آن دارایی‌هایی مانند سهام شرکت‌ها و اوراق قرضه معامله می‌شوند. در این بازار، شما می‌توانید سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده را خرید و فروش کنید و مالک بخشی از این شرکت‌ها شوید
• بورس کالا: بازاری است که در آن کالاهای اساسی مانند طلا، نقره و مس، گندم، ذرت و قهوه و مواد اولیه صنعتی معامله می‌شوند
• بورس انرژی: در این بازار حامل‌های انرژی مانند نفت خام، گاز طبیعی و برق معامله می‌شوند و این بورس اهمیت ویژه‌ای در دوره‌های آموزش بازارهای مالی دارد

آموزش نحوه اجرای معاملات در بورس

مطابق با راهنمای آموزش بازارهای مالی برای شروع معامله در بورس، شما باید ابتدا در یک کارگزاری معتبر ثبت‌نام کنید. با انجام این کار به شما یک کد معاملاتی داده می‌شود که نقش شناسه‌ای برای خرید و فروش سهام را دارد و دریافت آن از طریق سامانه‌های آنلاین کارگزاری‌ها امکان‌پذیر است. در ادامه این آموزش بازارهای مالی باید با استفاده از یکی از روش‌های خرید و فروش رایج در بورس، معاملات خود را انجام دهید.

انواع روش‌های معامله در بورس عبارتند از:

• سفارش بازار: خرید یا فروش سهام با بهترین قیمت موجود در لحظه
• سفارش محدود: تعیین قیمت مشخص برای خرید یا فروش که فقط در صورت رسیدن بازار به آن قیمت انجام می‌شود
• سفارش شرطی: امکان ثبت سفارش خرید یا فروش درصورتی‌که شرایط خاصی در بازار اتفاق بیفتد

تحلیل‌ها و استراتژی‌ها چه نقشی در آموزش بازارهای مالی دارند؟

در هر بازار مالی، روش‌های تحلیلی مختلفی وجود دارند که به شما اجازه می‌دهند تا تصمیمات موفقیت‌آمیز بگیرید. این تحلیل‌ها در دوره آموزش بازارهای مالی به‌صورت تخصصی پوشش داده می‌شوند تا شما بتوانید از آن‌ها بهترین استفاده را کنید. همچنین در کنار روش‌های تحلیلی، شما باید انواع سبک‌های معاملاتی را بشناسید که در ادامه آن‌ها را به‌صورت خلاصه به شما معرفی می‌کنیم.