آموزش دریافت وام از پلتفرم Aave (آوی) | آشنایی با توکن آوی

پلتفرم Aave؛ انقلابی در سیستم وام‌دهی با استفاده از بلاکچین

با پیشرفت سریع بلاکچین، فناوری‌هایی جدید برای ارائه خدمات مالی به‌ویژه در حوزه وام‌دهی ایجاد شده‌اند که پلتفرم‌های غیرمتمرکز مالی یا همان دیفای (DeFi) از جمله برترین مدل‌های آن‌ها هستند. در دیفای هیچ واسطه‌ای مانند بانک‌ها یا موسسات مالی سنتی وجود ندارد و پلتفرم‌های مختلف مشغول وام‌دهی به کاربران هستند. آوی (Aave) یکی از پلتفرم‌های انقلابی در این حوزه است که در بستر بلاکچین اتریوم فعالیت می‌کند و به کاربران اجازه می‌دهد تا به‌آسانی به دریافت وام‌های دیجیتال یا کسب درآمد از طریق ارائه وام مشغول شوند. در این صفحه آموزش دریافت وام از پلتفرم Aave را به شما ارائه می‌کنیم.

منظور از Aave چیست؟ معرفی پلتفرم وام‌دهی دیفای

آوی Aave یک پلتفرم غیرمتمرکز و مبتنی بر بلاکچین است که به کاربران خود اجازه می‌دهد تا برای وام‌گیری و وام‌دهی با استفاده از ارزهای دیجیتال اقدام کنند. این پلتفرم از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند تا تمامی مراحل وام‌دهی و استقراض بدون نیاز به حضور نهادهای متمرکز مانند بانک‌ها یا موسسات مالی سنتی انجام شود.

همچنین برخلاف سیستم‌های بانکی سنتی که برای ارائه وام نیاز به تاییدیه‌های مختلف و روندهای‌ پیچیده دارند، Aave این امکان را به کاربران خود می‌دهد که به‌طور مستقیم و در کمتر از چند دقیقه وام‌های خود را دریافت کنند. به‌علاوه امکان استفاده از انواع ارزهای دیجیتال در این پلتفرم وجود دارد و از این طریق تقاضا برای ارزهای دیجیتال نیز بالا می‌رود. به‌طور کلی، Aave به‌عنوان یک پلتفرم مالی غیرمتمرکز (DeFi)، شیوه‌های نوآورانه‌ای را برای انجام تراکنش‌های مالی در دنیای ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهد.

تیم توسعه‌دهنده آوی

پلتفرم Aave توسط یک تیم توسعه‌دهنده باتجربه در حوزه بلاکچین و فناوری‌های غیرمتمرکز ایجاد شده است. اعضای این تیم شامل متخصصین برجسته‌ای هستند که در زمینه طراحی و پیاده‌سازی پروتکل‌های بلاکچین، امنیت و حوزه بازارهای مالی غیرمتمرکز (DeFi) فعالیت دارند. در حقیقت شرکت Aave توسط استانی کولچف (Stani Kulechov) در کشور سوئیس راه‌اندازی شده است. کولچف به‌عنوان یکی از شخصیت‌های شناخته‌شده در اکوسیستم بلاکچین، تجربه بسیاری در توسعه محصولات دیفای و سیستم‌های مالی غیرمتمرکز دارد. تیم توسعه‌دهنده Aave به سرپرستی کولچف همواره در حال بهبود این پروتکل هستند تا مقاومت آن در برابر تهدیدات خارجی افزایش پیدا کند.

سرمایه‌گذاران در پروژه دریافت وام Aave

در ادامه آموزش دریافت وام از پلتفرم آوی باید بگوییم که این پلتفرم از حمایت سرمایه‌گذارانی موفق در حوزه ارزهای دیجیتال و بلاکچین برخوردار است. حضور و حمایت این سرمایه‌گذاران باعث شده است که این پروژه بتواند از اعتبار بالایی در دنیای سیستم‌های مالی دیفای برخوردار شود.

مشهورترین شرکت‌های سرمایه‌گذاری در پروژه آوی عبارتند از:

• شرکت Andreessen Horowitz
• شرکت Three Arrows Capital
• شرکت Standard Crypto
• شرکت Paradigm

بیشتر بخوانید: پلتفرم‌های قرارداد هوشمند ارز دیجیتال

آشنایی با توکن AAVE

یکی از پرتکرارترین سوالات در زمینه آموزش وام گرفتن از Aave(آوی)، این است که منظور از توکن AAVE چیست؛ این توکن در حقیقت رمزارز اختصاصی پلتفرم Aave است که از آن برای انجام تراکنش‌ها و پرداخت هزینه‌ها در داخل این پلتفرم استفاده می‌شود. این توکن همچنین به کاربران اجازه می‌دهد تا در تصمیمات کلیدی پلتفرم مانند تغییرات نرخ بهره، به‌روزرسانی پروتکل و سایر مسائل مشارکت کنند.

به‌علاوه، دارندگان توکن آوی می‌توانند از این ارز به‌عنوان ابزار امنیتی و محافظتی در برابر مشکلات احتمالی در این پلتفرم استفاده کنند؛ زیرا، این توکن به‌عنوان یک پشتوانه مالی در شرایط بحرانی عمل می‌کند. همچنین، در‌صورتی‌که کاربران نقدینگی بیشتری به پلتفرم وارد کنند، توکن‌های AAVE به‌عنوان پاداش به آن‌ها اعطا می‌شود.

برخی از مزایای استفاده از این توکن عبارتند از:

• کسانی که این رمزارز را وام می‌گیرند، از پرداخت کارمزد معاف می‌شوند
• افرادی که از این توکن به‌عنوان وثیقه استفاده می‌کنند، امکان دریافت مبالغ وام بالاتری را دارند
• کاربرانی که با این توکن در پلتفرم Aave فعالیت می‌کنند، از تخفیفات متنوعی برای دریافت وام بهره‌مند می‌شوند

نحوه کارکرد پلتفرم Aave در بازار دیفای (DeFi)

پیش از شروع آموزش گرفتن وام از پروتکل Aave، باید بدانید که این پلتفرم به‌عنوان یک سیستم وام‌دهی غیرمتمرکز در بازار دیفای فعالیت می‌کند و با سیستم‌های سنتی تفاوت‌های فراوانی دارد. این پلتفرم با استفاده از قراردادهای هوشمند و تکنولوژی بلاکچین، امکان تعاملات مالی بین کاربران را فراهم می‌کند. در Aave کاربران می‌توانند نقدینگی خود را به حساب پلتفرم واریز کنند و از این طریق به‌عنوان وام‌دهنده فعالیت کنند، یا در صورت نیاز به سرمایه، وام بگیرند؛ بنابراین کاربران می‌توانند به‌صورت هم‌زمان هم وام بدهند و هم وام دریافت کنند. همچنین نحوه عملکرد این پلتفرم به‌گونه‌ای است که نرخ بهره به‌صورت خودکار و بر اساس عرضه و تقاضا تنظیم می‌شود.

برخی از ویژگی‌های کلیدی پلتفرم آوی عبارتند از:

• وام‌دهی بدون واسطه: در این پلتفرم مبتنی‌بر دیفای کاربران می‌توانند بدون نیاز به بانک‌ها یا سایر واسطه‌های مالی برای دریافت و اعطای وام اقدام کنند
• نرخ بهره متغیر و ثابت: کاربران می‌توانند باتوجه‌به شرایط بازار و نیاز خود بین نرخ بهره ثابت یا متغیر یکی را انتخاب کنند
• وثیقه‌گذاری دیجیتال: امکان استفاده از ارزهای دیجیتال به‌عنوان وثیقه در این پلتفرم وجود دارد و نیازی نیست کسی ضامن شما شود
• بازدهی بالا: وام‌دهندگان می‌توانند از بازده بالای نقدینگی خود در پلتفرم بهره‌مند شوند و از این طریق کسب درآمد داشته باشند
• امنیت بالای تراکنش‌ها: تمامی تراکنش‌ها در آوی به‌صورت شفاف در بلاکچین ثبت می‌شود که این مساله امنیت را تضمین می‌کند

چگونه از Aave وام بگیریم؟ راهنمای گام‌به‌گام

دریافت وام از Aave شامل چند مرحله ساده است که هر کاربری به‌راحتی می‌توان آ‌ن‌ها را انجام دهد. اولین نیازمندی این کار، داشتن یک کیف پول دیجیتال است، زیرا هیچ‌گونه حساب بانکی در سیستم‌های مبتنی بر بلاکچین وجود ندارد همچنین دقت کنید که کیف پول دیجیتال شما باید از بلاکچین اتریوم پشتیبانی کند.

مراحل آموزش دریافت وام از پلتفرم Aave عبارتند از:

• ورود به پلتفرم: شما در ابتدا باید وارد پلتفرم وام آوی شوید و بازار موردنظرتان را انتخاب کنید
• معرفی کیف پول دیجیتال: در ادامه شما باید یک کیف پول دیجیتال معتبر مانند MetaMask را به پلتفرم آوی معرفی کنید
• انتقال ارز به کیف پول: پس از معرفی کیف پول، باید برای شارژکردن کیف پول خود با اتریوم اقدام کنید برای این کار می‌توانید از پل خود سایت آوی نیز استفاده کنید
• انتخاب نوع وام: پس در ادامه باید نوع وام خود را بر اساس نرخ ثابت یا شناور و مقدار مبلغ مدنظرتان انتخاب کنید
• قراردادن وثیقه: سپس باید دارایی خود را تحت عنوان وثیقه در اختیار Aave قرار دهید
• دریافت وام: پس از انجام این مراحل، وام شما به‌طور خودکار به کیف پولتان واریز می‌شود

نسخه‌های مختلف پروتکل دریافت وام Aave

پلتفرم Aave تنها دارای یک نسخه نیست و در طول زمان با به‌روزرسانی‌هایی همراه بوده است. اولین نسخه این پلتفرم به امکانات ابتدایی مانند استخرهای وام‌دهی و ماژول‌های امنیتی مجهز بود و در ادامه با نسخه دوم این پلتفرم در سال 2020 جایگزین شد. در نسخه دوم ییلد فارمینگ راحت‌تر انجام می‌شد و قراردادهای مالی نظم بیشتری داشتند. همچنین در این نسخه از توکن‌های بدهی برای ردیابی بدهکاران استفاده شد.

در ادامه اما نسخه سوم این پلتفرم در سال 2021 عرضه شد و تجربه کاربری و پروتکل ایمنی بهبود پیدا کرد. در این نسخه کارایی سرمایه بالاتر است و کاربران می‌توانند به‌صورت بهینه برای دریافت و پرداخت وام اقدام کنند.

بیشتر بخوانید: معرفی بهترین پلتفرم‌های وام‌دهی ارز دیجیتال

شرایط و الزامات وثیقه‌گذاری در پروتکل دریافت وام Aave

برای گرفتن وام از سایت Aave، کاربران باید دارایی‌های دیجیتال خود را به‌عنوان وثیقه در اختیار این پلتفرم قرار دهند. در نظر داشته باشید که این پلتفرم از سیستم وثیقه‌گذاری بیش‌ازحد (Over Collateralized) استفاده می‌کنند که مطابق با آن اگر شما بخواهید 200 دلار وام بگیرید باید، 300 دلار بابت وثیقه در این پلتفرم قرار دهید. البته میزان وثیقه و نوع دارایی‌هایی که می‌توان به‌عنوان وثیقه استفاده کرد، باتوجه‌به شرایط خاص و توسط پلتفرم تعریف می‌شود.

مطابق با آموزش دریافت وام از پلتفرم Aave، شرایط دریافت وام از این پلتفرم عبارتند از:

• نوع دارایی قابل‌قبول: دارایی‌هایی مانند اتریوم، تتر و دای به‌عنوان وثیقه قابل‌قبول هستند
• نسبت وثیقه‌گذاری: میزان وثیقه باید حداقل 150% از مقدار وام باشد تا به شما اجازه دریافت وام داده شود
• قابلیت برداشت وثیقه: درصورتی‌که قیمت دارایی وثیقه شما کاهش پیدا کند، ممکن است نیاز به افزودن وثیقه بیشتر یا بازپرداخت بخشی از وام داشته باشید
• بازپرداخت اقساط: شما باید دقیقا همان رمزارزی که وام گرفته‌اید را به همراه نرخ بهره به پلتفرم پرداخت کنید. به‌طورمثال اگر 20 تتر وام گرفته‌اید باید دقیقا 20 تتر به‌علاوه سود آن را به پروتکل Aave بپردازید
• محدودیت پرداخت اقساط: تا زمانی که شما با خطر لیکوییدشدن مواجه نشوید، استفاده از وام برای شما امکان‌پذیر است.