مارجین تریدینگ چیست؟ (بررسی مزایا و معایب)

آیا تا به حال به این فکر کرده‌اید که چگونه می‌توانید با سرمایه اولیه کمتر، در بازارهای مالی به سود بیشتری دست پیدا کنید؟ مارجین تریدینگ (Margin Trading) روشی است که به شما اجازه می‌دهد با استفاده از پول قرض گرفته از بروکر، حجم معاملات خود را افزایش داده و پتانسیل سود بیشتری را کسب کنید. به عبارت ساده‌تر، مارجین تریدینگ مانند یک اهرم عمل می‌کند که قدرت خرید شما را چند برابر می‌کند.

اما مارجین تریدینگ مانند هر ابزار مالی دیگری، همراه با مزایای فراوان، خطرات خاص خود را نیز دارد. در این مقاله از ویفاکس کالج، قصد داریم به صورت جامع و ساده به بررسی مفهوم مارجین تریدینگ، مزایا، خطرات و نحوه استفاده صحیح از آن بپردازیم.

 مارجین تریدینگ به زبان ساده

مارجین در واقع مبلغی است که شما به عنوان وثیقه نزد بروکر قرار می‌دهید. بروکر با استفاده از این مارجین، مبلغی چند برابر آن را به شما قرض می‌دهد تا بتوانید در بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری کنید. لوریج نیز به نسبت این مبلغ قرض گرفته شده به مارجین اولیه شما گفته می‌شود. به عنوان مثال، اگر شما 100 دلار مارجین داشته باشید و بروکر به شما اجازه دهد تا با 10 برابر لوریج معامله کنید، در واقع شما می‌توانید با 1000 دلار در بازار وارد شوید.

 انواع حساب‌های مارجین

حساب‌های مارجین به دو دسته اصلی تقسیم می‌شوند:

• حساب مارجین ثابت: در این نوع حساب، لوریج به طور ثابت تعیین می‌شود و نمی‌توان آن را تغییر داد.
• حساب مارجین متغیر: در این نوع حساب، لوریج با توجه به نوسانات بازار تغییر می‌کند.

هر یک از این حساب‌ها مزایا و معایب خاص خود را دارند که انتخاب مناسب‌ترین نوع حساب به عوامل مختلفی مانند تجربه معاملاتی، تحمل ریسک و استراتژی معاملاتی بستگی دارد.

 نحوه محاسبه مارجین و لوریج

محاسبه مارجین و لوریج به ظاهر پیچیده است، اما با کمی تمرین می‌توانید به راحتی به آن مسلط شوید. فرمول‌های ساده‌ای برای محاسبه این موارد وجود دارد که می‌توانید با جستجو در اینترنت یا مراجعه به منابع آموزشی معتبر، به آن‌ها دسترسی پیدا کنید.

مثال: فرض کنید شما 100 دلار در حساب مارجین خود دارید و بروکر به شما لوریج 5 برابر می‌دهد. در این صورت، شما می‌توانید با 500 دلار در بازار وارد شوید.

بیشتر بخوانید: الگوی پوشا

مزایای مارجین تریدینگ

• افزایش پتانسیل سود: با استفاده از مارجین، شما می‌توانید با سرمایه اولیه کمتر، سودهای بیشتری کسب کنید.
• دسترسی به بازارهای مختلف: مارجین تریدینگ به شما اجازه می‌دهد تا در بازارهای مختلفی مانند فارکس، ارزهای دیجیتال، سهام و کالاها سرمایه‌گذاری کنید.
• انعطاف‌پذیری بیشتر در مدیریت پورتفولیو: مارجین تریدینگ به شما امکان می‌دهد تا موقعیت‌های خود را سریع‌تر و با هزینه‌های کمتر باز و بسته کنید.

خطرات مارجین تریدینگ

اگرچه مارجین تریدینگ پتانسیل کسب سودهای قابل توجهی را دارد، اما همراه با خود خطرات قابل توجهی نیز به همراه می‌آورد. یکی از بزرگترین خطرات مارجین تریدینگ، ضررهای بیشتر است. به دلیل استفاده از اهرم، حتی نوسانات کوچک در بازار نیز می‌تواند منجر به ضررهای قابل توجهی شود. اگر پیش‌بینی شما اشتباه باشد و بازار برخلاف جهت مورد نظر شما حرکت کند، ضرر شما به سرعت افزایش خواهد یافت و ممکن است به مبلغی بیشتر از مارجین اولیه شما برسد.

یکی دیگر از خطرات مهم مارجین تریدینگ، مارجین کال است. مارجین کال زمانی اتفاق می‌افتد که ارزش دارایی‌های شما به زیر سطح خاصی برسد و بروکر از شما می‌خواهد که مارجین بیشتری به حساب خود اضافه کنید. اگر شما قادر به تامین مارجین مورد نیاز نباشید، بروکر مجبور خواهد بود که بخشی یا تمام موقعیت‌های شما را به صورت اجباری ببندد. این فرآیند را تسویه حساب اجباری می‌نامند.

روانشناسی معامله نیز نقش مهمی در مارجین تریدینگ ایفا می‌کند. استفاده از اهرم می‌تواند باعث شود که معامله‌گران احساسات خود را کنترل نکنند و تصمیمات احساسی بگیرند. ترس از دست دادن سود یا ترس از ضرر بیشتر می‌تواند منجر به تصمیمات اشتباهی شود.

چگونه با خیال راحت از مارجین تریدینگ استفاده کنیم؟

با وجود خطرات موجود، می‌توان با رعایت برخی اصول و استفاده از ابزارهای مناسب، ریسک‌های مرتبط با مارجین تریدینگ را کاهش داد.

• مدیریت ریسک: استفاده از حد ضرر و حد سود، یکی از مهم‌ترین ابزارهای مدیریت ریسک در مارجین تریدینگ است. حد ضرر به شما اجازه می‌دهد تا در صورت ناموفق بودن معامله، ضرر خود را محدود کنید و حد سود به شما امکان می‌دهد تا سود خود را تضمین کنید.
• آموزش و دانش: قبل از شروع مارجین تریدینگ، به طور کامل در مورد مفاهیم پایه بازارهای مالی، تحلیل تکنیکال و فاندامنتال مطالعه کنید. همچنین، در مورد انواع مختلف حساب‌های مارجین، ابزارهای معاملاتی و استراتژی‌های مختلف اطلاعات کسب کنید.
• انتخاب بروکر مناسب: انتخاب یک بروکر معتبر و قابل اعتماد، نقش بسیار مهمی در موفقیت شما در مارجین تریدینگ دارد. بروکر باید دارای مجوزهای لازم باشد، اسپردهای رقابتی داشته باشد و ابزارهای معاملاتی متنوعی را ارائه دهد.
• شروع با مبالغ کم و افزایش تدریجی: بهتر است با مبالغ کم شروع کنید و به تدریج با کسب تجربه و افزایش دانش خود، حجم معاملات خود را افزایش دهید.

مارجین در فروش چیست؟

مارجین در فروش (Sales Margin) به سادگی تفاوت بین درآمد حاصل از فروش یک محصول یا خدمت و هزینه مستقیم تولید یا ارائه آن محصول یا خدمت اشاره دارد. به عبارت دیگر، مارجین فروش نشان می‌دهد که از هر واحد فروخته شده، چه مقدار سود خالص عاید کسب‌وکار می‌شود. 

نحوه محاسبه مارجین فروش

برای محاسبه مارجین فروش، از فرمول زیر استفاده می‌شود:

مارجین فروش = (درآمد فروش - هزینه متغیر) / درآمد فروش

• درآمد فروش: کل پولی که از فروش محصولات یا خدمات به دست می‌آید.
• هزینه متغیر: هزینه‌هایی که به طور مستقیم با تولید یا فروش هر واحد محصول مرتبط هستند (مانند هزینه مواد اولیه، دستمزد مستقیم کارگران).

مثال: فرض کنید یک شرکت تولیدی محصولی را به قیمت 100 تومان می‌فروشد و هزینه متغیر تولید هر واحد محصول 70 تومان است. در این صورت، مارجین فروش به صورت زیر محاسبه می‌شود: 

مارجین فروش = (100 - 70) / 100 = 30%

نتیجه‌گیری

مارجین تریدینگ می‌تواند یک ابزار قدرتمند برای افزایش سود و تنوع بخشیدن به پورتفولیو باشد، اما در عین حال بسیار پرخطر است. برای استفاده موفق از مارجین تریدینگ، شما باید دانش کافی، مهارت‌های مدیریت ریسک قوی و رویکردی منظم داشته باشید. همیشه به یاد داشته باشید که هیچ تضمینی برای کسب سود در بازارهای مالی وجود ندارد و ممکن است تمام سرمایه خود را از دست بدهید.  در صورت تمایل به تحلیل‌ بازارهای مالی و ترید در آن می‌توانید مقاله NFT چیست؟ از مطالب قبلی ما را بخوانید و تجربیات خود در ترید را با ما به اشتراک بگذارید.

منبع: